Una estrategia que provee un ingreso mensual confiable y que preserva el principal.

Cuando sus necesidades requieren ingresos estables, tener los valores expuestos al cambio de los mercados de valores puede ser perturbador. La estrategia de renta vitalicia dividida provee una corriente de ingresos libre de impuestos y la protección del principal a través de la colocación del valor del acuerdo en dos corrientes de pagos anuales: una anualidad de periodo fijo o de vida como ingresos, y una(s) suma(s) global(es) diferida(s) para crecimiento de ganancias.

Ingresos confiables libres de impuestos

Una anualidad de periodo fijo o de vida puede complementar sus necesidades de ingresos hoy o para la jubilación dándole una corriente segura, previsible y garantizada de efectivo. Los ingresos son respaldados por la capacidad de pago de las demandas por parte de la aseguradora. Dependiendo de sus necesidades, el periodo fijo de la anualidad puede proveer una corriente de pagos hasta 40 años, o por vida si es necesario más tiempo. Los pagos pueden ser recibidos en diferentes formas incluyendo, semanalmente, cada dos semanas, mensualmente, tres veces al año, dos veces al año, y anualmente. Los pagos pueden ser enviados electrónicamente y directamente a su cuenta de cheques, o a la cuenta de ahorros para su conveniencia. Sean cuales sean las condiciones prevalentes del mercado Ud. puede descansar fácilmente sabiendo que sus pagos mensuales nunca cambiarán. Si Ud. lo desea, también puede pedir un ajuste del costo de vida garantizado(COLA), lo cual anualmente aumentará sus beneficios con un porcentaje fijo.

Aumento del rendimiento libre de impuestos y preservación del principal

La suma global diferida ofrece un aumento de rendimiento libre de impuestos y Ud. gana un porcentaje de rendimiento de retorno, lo cual es mayor que otras formas financieras tales como obligaciones del gobierno, certificados de deposito o obligaciones municipales. La cuantía de la(s) suma(s) global(es) diferida(s) totaliza su principal en ambas, la porción de ingresos y esta porción diferida.

Ejemplo: Ud. recibe $x al mes por 15 años y en 15 años Ud. recibe un pago único de una suma global diferida, la cual es calculada para reflejar el rendimiento de toda la cuantía distribuida pelas estructuras de su acuerdo.

Ingreso libre de impuestos, aumento del rendimiento y preservación del principal (una estrategia más agresiva)

Para individuos con adecuada tolerancia al riesgo, una estrategia más agresiva puede significar igualar una anualidad estructurada de pago variable a una suma global diferida fundada por una anualidad tradicional. El pago variable puede ser estructurado en periodos fijos de pago o por vida si es más longa. Por definición, la anualidad de pagos variables producirá ingresos que cambiarán para reflejar el rendimiento de las cuentas de inversión básica. La porción no variable puede ser escalonada para ser debida e ser calculada para reflejar el rendimiento de toda la cuantía distribuida por ambas porciones, la variable y la diferida del acuerdo estructurado.

Estrategia ultra conservativa

Una combinación de corrientes de efectivo de un fideicomiso de obligaciones del tesoro en vez de anualidades o para los ingresos o para las porciones diferidas, o ambos.

Pagos después de su muerte

En el caso de que su muerte ocurra antes del fin de cualquier periodo de garantía, cualesquier pagos debidos que restan incluyendo los pagos de suma global garantizados y diferidos, serán pagados cuando llegue la fecha del pago a su(s) beneficiario(s) o a nuestro patrimonio según sea aplicable.