En la sección financiera de prácticamente todos los periódicos o revistas financieras se puede encontrar anuncios pronosticando retornos históricos proporcionados por carteras de fondos de mutualidad o administradores de dinero. Típicamente éstos son citados como un retorno anual medio para un dado periodo de tiempo. Sin embargo, las inversiones en el mundo real raramente funcionan en una base lineal y a raíz de eso las decisiones de lograr dichos retornos hechas en una base lineal pueden probar ser defectuosas. Una tasa media de retorno de 8% no significa que es /fue 8% en cada uno y todos los años intermedios.

Cuanto mayor es la fluctuación de retorno mayor es la amplitud variable de los valores proyectados. Por esa razón un retorno de inversión estática o determinista está destinado a ser impreciso a causa de la falla de reconocer la volatilidad implícita.

En la mayoría de los acuerdos por daños personales, el calculo envuelve más que un simple valor futuro de una suma global; hay corrientes de dinero a considerar. Como se ha dicho una tasa de retorno arriba de la media no igualará necesariamente una tasa estática de retorno. Además el orden en que los retornos ocurren, tendrá un efecto profundo. Si se toman dos periodos históricos con la misma hipotética cuantía de indemnización, las mismas distribuciones de cuantías y fechas y los mismos retornos, pero los retornos fueron logrados en un orden diferente, habrá una diferencia considerable en los balances finales.

El análisis o simulación Monte Carlo emplea lo que es conocido como análisis "estocástica" usando variables múltiples. En le decisión de un caso de daños personales, se puede contar con factores económicos como la inflación de los cuidados de salud, inflación general, factores de mortalidad, tasas de retorno de la inversión y otros factores. Con un programa sofisticado de computación podemos simular de 1,000 a 10,000 tentativas. La simulación determina los valores de cada factor al azar para cada año basado en sus probabilidades de distribución, contando con un desvío estandarte apropiado, proveyendo así una mejor presentación del riesgo de una decisión de 100% en efectivo. Esto muestra cuanto tiempo el dinero durará basado en el conjunto de suposiciones. Es importante que los demandantes y sus abogados comprendan los riesgos.

La decisión de un demandante de ir con 100% en efectivo puede nacer de varias razones tales como: el miedo del desconocido, un retorno más alto pensado o esperado, percepción de mayor flexibilidad o simplemente la percepción de llegar a ser rico o mismo alcanzar la dignidad de riqueza.

La distribución de ganancias de un acuerdo es una decisión importante. Para muchos es una decisión única en su vida, porque ellos no tienen medios de recuperar el dinero perdido por sus errores. Los acuerdos de compensación estructurados ofrecen garantías y ventajas únicas de impuestos no disponibles para otros inversionistas.

Nosotros hacemos simulaciones Monte Carlo que están disponibles como parte de nuestros servicios. Es un método bastante efectivo hacer la simulación de los procesos en la pantalla de la computadora portátil. La visualización del verde para el éxito y el rojo para la pérdida de dinero es muy poderosa.